配当型ファンド｜毎月分配

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配当型ファンド｜

定年退職したら年金生活。アルバイトは窮屈。細々としかし気儘に生活する。趣味はダンスと音楽と何某かの創作活動。などと勝手なプランを描く人もいる。

ところが年金が雀の涙と分かって唖然とする。

今更遅いけど、配当型のファンドを用意して、年金の補填を考えなければいけない。

面倒だから、最初から配当型ファンドを積み立てて行くのが良さそうだ。そうしよう。保険代わりの積み立てファンド。

毎月分配型ファンド

手数料（コスト）ばかりで資産運用の視点で見ると決して選択すべきではないが、マネーマネジメントの手間代と思えば、必ずしも悪い話ではない。

クレカ積立もこの中から選択するのが良さそうだ。

既に持っているファンド類は、そのまま成長させても良いし、分配型に切り替えても良い。若しくは定率定額など部分解約（売却）してもよい。

リスクは自分の手足を食べる事態もあるため、徐々にあるいは一気に破綻（清算）する事態に至る可能性があること。

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一見すると出鱈目に選んだように見えるでしょうが、今日現在のネット情報から複数のサイトをチェックし、自分の好みも加味して取捨選択したリスト。

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ベスト１０選定＠2024/09/15

• グループA:

1. ★インベスコ世界厳選株式オープン＜為替ヘッジなし＞（毎月決算型）（世界のベスト）
2. ★アライアンス・バーンスタイン・米国成長株投信Ｄコース毎月決算型（為替ヘッジなし）予想分配金提示型
3. ◎フィデリティ・世界割安成長株投信Ｄコース（毎月決算・予想分配金提示型・為替ヘッジなし）（テンバガー・ハンター）＜マネックス取り扱い無し＞

• グループB:

1. ★フィデリティ・USハイ・イールド・ファンド（毎月決算型）B （為替ヘッジなし）
2. ◎フィデリティ・米国株式ファンド　Fコース（毎月決算・予想分配金提示型・為替ヘッジなし）＜マネックス取り扱い無し＞
3. ◆フィデリティ・ＵＳリート・ファンドＢ（為替ヘッジなし）
4. ★フィデリティ・日本配当成長株・ファンド（分配重視型）＜年４回＞

• グループC:

1. ◆ダイワ・ＵＳ－ＲＥＩＴ・オープン（毎月決算型）Ｂコース（為替ヘッジなし）
2. ◎ＧＳ米国成長株集中投資ファンド毎月決算コース
3. ◆ダイワＪ－ＲＥＩＴオープン（毎月分配型）
4. ★ＧＳ日本株・プラス（通貨分散コース）

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◎３個+◆３個+★５個

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【Funds Operation】

ステップ１：

• 積立を分配型に変更｜＜2024年＞

1. 年内に銘柄を５～１０ファンド程度に絞り込む。
2. 毎年１回程度、実績を見て銘柄入れ替えを実施。
3. 積立は後5年、2030まで継続。

ステップ２：

• 既存ファンドを分配型に乗り換え＜2024年～2029年＞

1. 毎月、価額５０万円～１００万円程度を移す。
2. ５年以内に終了させる。
3. 生活費（年金+分配金）に不足が無ければ、ファンドはそのまま維持しても、いきなり現金化しても構わない。

ステップ３：

• 計画的売却＜2030～2039＞

1. 分配型の現金化（生活費の補填、その他）
2. 毎年、残価の５％程度をを売却。

ステップ４：

• ファンド終了＜2040＞

1. 残存ファンドの全てを一括売却・現金化。
2. 何を買おうか？何処へ行こうか？
3. 取り敢えず引越かな？。

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